Overvejer du din pension? Så er du langt fra alene
Mange unge voksne og midaldrende går rundt og tænker på, hvor meget de egentlig bør spare op til pension hver måned. Du er muligvis en af dem, og det er et super vigtigt spørgsmål at stille sig selv. Det kan virke uoverskueligt at skulle tage stilling til pension allerede nu, men jo før du kommer i gang, jo nemmere bliver det for dig at få en komfortabel pensionisttilværelse.
Hvorfor skal du overhovedet spare op?
Det offentlige system giver dig en vis grundindkomst som pensionist, men den er sjældent nok, hvis du gerne vil bevare din nuværende levestandard. Med en billig a-kasse og en kompetent fagforening i ryggen får du mere ro på økonomien nu og her, så du kan sætte realistiske mål for din opsparing.
Hvad påvirker, hvor meget du skal spare op?
- Din nuværende alder og hvor tidligt du starter med at spare op
- Din forventede pensionsalder
- Hvor meget du forventer at leve for som pensionist
- Eventuelle lån eller andre forpligtelser
- Hvilke pensionstyper du allerede har (fx arbejdsmarkedspension, private ordninger osv.)
Sådan finder du dit månedlige opsparingsmål
Et godt udgangspunkt er at spare omkring 10 procent af din månedsløn op til pension. Har du først en billig a-kasse og en kompetent fagforening, får du mere luft i dit budget, og på den måde kan du nemmere lægge lidt ekstra til side. Hvis du fx tjener 25.000 kroner efter skat, bør du overveje at spare 2.500 kroner op om måneden.
Tips til at få mest muligt ud af din pension
- Tjek om din arbejdsplads tilbyder pensionsordninger og udnyt dem fuldt ud
- Læg et simpelt budget hvor du prioriterer pension på linje med faste udgifter
- Overvej rådgivning gennem din fagforening for at sikre dig overblik
- Undersøg hvor du kan finde en billig a-kasse, så du får ekstra frihed til at spare op
Du kan gøre det allerede i dag
Det vigtigste er at komme i gang, selv med små beløb. Brug fordelene ved en billig a-kasse og en kompetent fagforening til at få mere ud af din økonomi. Din fremtidige dig vil takke dig for det.
